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Il Fondo Pensione Unicredit a confronto con il sistema dei fondi pensione italiani

Abbiamo condotto un’analisi sulla gestione del nostro Fondo a confronto con l'andamento di analoghi fondi del settore evidenziando dei risultati interessanti:

  • i rendimenti del comparto garantito risultano sempre superiori alla rivalutazione del TFR  e competitivi rispetto ai fondi negoziali. Nel 2016 il rendimento del Fondo è stato pari a 2,27% contro 1,5% della rivalutazione del TFR e 0,8% il rendimento medio dei fondi negoziali
  • si conferma il trend di miglioramento del posizionamento del Fondo di Gruppo con una performance delle sezioni/linee superiori alle medie di settore.

Ecco una sintesi dei risultati dell’analisi sull'andamento della gestione finanziaria con riferimento agli ultimi tre anni (trovi maggiori approfondimenti e la metodologia adottata per l'analisi nel documento allegato).

Il rendimento del Fondo Pensione Unicredit, posto in confronto con quello medio annuale dei Fondi Preesistenti Autonomi, evidenzia il seguente andamento:

  • i risultati sella Sezione II sono pari o superiori di quelli di settore
  • i risultati della Sezione I sono stati fortemente penalizzati dall'esposizione al comparto immobiliare italiano, ma negli ultimi anni hanno ridotto le distanze dalla media, raggiungendola nel 2016

Analizzando più in dettaglio il raffronto del rendimento della Sezione II del Fondo Pensione Unicredit rispetto agli altri fondi pensione, pur consapevoli di alcune modalità gestionali e contabili differenti, si può osservare quanto segue:

  • la dispersione dei rendimenti delle diverse asset class è stata in costante contenimento negli ultimi tre anni in esame
  • i risultati conseguiti dal Fondo Pensione Unicredit testimoniano il profilo prudente, che negli ultimi tre anni si è posizionato ampiamente intorno alla media
  • il risultato del 2016, superiore di un punto percentuale rispetto alla media, pone la Sezione II al top del range dei rendimenti

Per maggiori dettagli consulta il documento:

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